2022年国务院国资委先后印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》、《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》，要求对标世界一流企业，以加快培育具有全球竞争力的世界一流企业为目标，推动企业进一步加强资金管理，加快推进司库管理体系落地实施，并将其作为促进财务管理数字化转型升级的切口。融资管理作为司库管理的核心职能之一，其重要性不言而喻。针对企业在融资管理中所面临的信息化建设薄弱以及风险管理欠缺的痛点问题，中大咨询凭借敏锐的行业洞察力与丰富的实战经验提出了融资管理信息化与风险调控的升级路径，为企业打造一流司库管理体系提供有效思路。

一、建立融资信息平台

1、制定并落实数字化转型规划

企业应积极制定并全力落实数字化转型的战略规划，深入审视融资流程，明确数字化和自动化环节。通过引入与企业相契合的财务软件、项目管理工具和客户关系管理系统，构建一个更加清晰、高效、准确的融资流程体系，提升企业内部的运营效率。

2、加强数据管理与数据分析

企业应深刻认识到数据管理与分析的重要性，通过建立专业的数据分析团队、引进前沿的数据分析工具和技术，深入挖掘数据背后的价值。根据所得数据对融资风险和机遇的进行预测，制定具有前瞻性的战略规划。同时，企业应加大对信息安全技术的投资，采用先进的加密技术、安全访问控制等措施确保数据的安全性与完整性。

3、建立信息系统和数据库

为优化企业融资决策，企业应明确界定所需数据和信息范畴，建立信息系统和数据库，实施数据资产管理。信息系统与数据库的建立能够为管理层提供实时、准确的数据信息，在可视化分析工具与预测模型的帮助下，企业管理层能精准地评估融资情况，并做出合理的融资决策，确保企业在复杂多变的市场环境中平稳运营。

二、优化融资风险管理

1、建立完善的风险管理制度

企业应制定清晰的风险管理政策，覆盖风险识别、风险评估、风险监控以及风险应对等关键方面，并确保政策的推进与落实。同时企业应明确各流程的责任主体与执行路径，形成上下联动、左右协同的风险管理网络。

2、加强风险管理与控制意识

企业应不断优化融资结构和流动性管理，通过对融资结构的调整和债务构成的优化，降低偿债风险。同时，企业应积极拓宽融资渠道，确保融资来源的多样性和稳定性，以应对市场波动所带来的不确定性。

3、持续优化风险管控体系

企业应注重风险管控体系的持续优化与完善。在融资过程中，企业需不断积累历史数据，根据实践经验建立并完善评估标准，更精准地构建风险评价模型和监测体系。定期对风险管理制度和工具进行评估，根据内外部环境变化与企业自身发展的需要，及时调整风险管理战略规划与措施，推动企业风险管理体系建设与不断完善。

基于司库管理体系在资金管理、风险调控等方面的作用，司库管理体系建设被赋予了企业财务管理数字化转型的新使命。通过建立融资信息平台和优化融资风险管理等融资管理方面的路径升级，企业能够进一步推动司库管理体系建设，促进财务管理数字化转型。为赋能企业能够更为清晰地把握司库管理体系建设的方向以及战略规划的高效推进与落实，中大咨询还推出了司库服务解决方案系列产品，另含司库人才赋能培训、专家售后等多项增值服务，旨在为企业司库体系建设提供全方位专业规划，一站式解决企业痛难点问题，助力企业推动数字化转型进程­­。