司库管理体系建设

一、产品服务内容

梳理企业资金管理的业务场景现状,设计司库管理体系,使企业的司库管理超越传统的现金收支管理、账户管理,成为更具战略导向、更全局的现代企业治理机制。

二、产品服务介绍

(一)痛点

在企业集团中,司库人员对于全面了解企业流动性和财务状况具有较高的需求。目前众多企业着力开发的财务共享平台或财务业务一体化平台,最重要的功能就是将现金管理、供应链管理资本运营、套期保值等内部板块与银行等外部平合相衔接。这里,是企业司库管理的重点,也是痛点。

(二)服务内容

1.结算型资金管理

基于现状调研,以资金业务流程为抓手,对于结算型的资金管理职能,包括银行账户管理、资金结算管理、票据管理等,平且提出优化提升建议;结算资金管理目标为确保经营活动的正常开展,重点关注为资金结算和交易处理。

2.价值型司库搭建

更进一步的提升司库的建设,优化提升管理型的司库职能:银行账户架构优化、现金归集、现金流动态预测、外汇与利率风险管理等,进一步的拓展管理的范围与之职能,提升财务管理能力,强化现金流动态预测能力。

3.战略性司库规划

推动集团战略目标的落地实现,给出司库系统的规划蓝图与实施路径,为财务司库人员以关键举措作为赋能提升。

(三)客户成效

1.提高资金使用效率:通过集中管理和统一调配,减少资金沉淀和浪费,提高资金使用效率,主要体现在构建“资金池”以及“票据池”,对资金进行统一集中管理以及票据全生命周期管理。

2.增强决策支持-通过实时监控和精细控制,为企业决策提供更加准确、及时的数据支持

3.降低财务成本:通过优化融资结构和降低结算成本,有效降低财务成本。